Юридическая группа «Барристер и Партнеры» считает честью помочь Вам начать/структурировать собственный бизнес и готова предоставить услугу по внесения в реестр финансовых учреждений ломбарда.
Ломбард – финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и оказание сопутствующих услуг ломбарда.
В случае, если ломбард осуществляет кредитование за счет собственных средств, такая деятельность не требует получения лицензии, однако ломбард должен быть внесен в реестр финансовых учреждений Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг), которая является регулятором, и получить соответствующий статус.
Деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит лицензированию в соответствии с законодательством.
К финансовым услугам ломбарда относятся:
- предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
- предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств.
К сопутствующим услугам ломбарда, относятся:
- оценка заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и/или условиями договора;
- предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
- реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и/или условиями договора.
Для предоставления финансовых услуг ломбард должен отвечать в частности следующим требованиям:
- Должен быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений.
- В случае необходимости, иметь лицензию на предоставление определенных видов финансовых услуг.
- Иметь внутренние правила или положения, регламентирующие предоставление ломбардом финансовых и сопутствующих услуг.
- Учредительные документы ломбарда должны соответствовать требованиям законодательства и содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, предоставляемых ломбард.
- В полном наименовании ломбарда должно содержится слово “ломбард”.
- Иметь собственную учетную и регистрирующую систему, отвечающую установленным требованиям.
- Иметь собственный капитал в размере не менее 200 000 гривен.
- Иметь в наличии помещения на правах собственности или пользования площадью не менее 5 кв.м., для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, и специальное место хранения.
Профессиональные требования, которым должен отвечать руководитель ломбарда:
- иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
- иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности;
- в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
- не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;
- иметь безупречную деловую репутацию.
Профессиональные требования, которым должен соответствовать главный бухгалтер ломбарда:
- иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование;
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
- иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, – не менее трех лет;
- в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
- не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.
В комплекс услуг по внесению в реестр ломбарда входит:
- консультирование по вопросам будущего функционирования;
- содействие в подборе места размещения ломбарда ‑ номинальный адрес (при необходимости);
- содействие в формировании необходимого собственного капитала (при необходимости);
- содействие в подборе квалифицированного персонала (при необходимости);
- содействие в повышении квалификации должностных лиц (при необходимости);
- сотрудничество с аудиторами, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, для получения необходимых заключений (при необходимости);
- подготовка и подача полного пакета необходимых документов, Регулятору для внесения в реестр финансовых учреждений.
Для начала работы необходимо предоставить:
- копии уставных документов компании (в случае, если не нашими сотрудниками осуществлялась регистрация)
Предоставление иных документов зависит от окончательного опционного выбора сервисов и услуг.
Базовый срок выполнения услуги: от 20 до 50 рабочих дней (в зависимости от окончательного опционного выбора сервисов и услуг).
Срок выполнения услуги может значительно уменьшаться при необходимости Клиенту.
Сосредоточьтесь только на бизнесе, все остальное сделаем мы.
С уважением,
Юридическая группа «Барристер и Партнеры»
ЗАПРОСИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Заполните форму ниже, чтобы получить бесплатную и конфиденциальную первоначальную консультацию.