Юридическая группа «Барристер и Партнеры» считает честью помочь Вам начать/структурировать собственный бизнес и готова предоставить услугу по внесению в реестр финансовых учреждений факторинговой компании.

Факторинг – (от англ. Factoring – посредник) финансовая комиссионная операция, при которой клиент переуступает дебиторскую задолженность факторинговой компании с определенной целью.

Факторинговая компания – это финансовое учреждение, осуществляющее в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет таких лиц, операции по приобретению права требования по выполнению денежных обязательств должником, принимая на себя риск выполнения таких требований и прием платежей, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов.

Факторинговая деятельность не подлежит лицензированию, однако для осуществления факторинговой деятельности компания должна быть внесена в реестр финансовых учреждений Национальной комиссией осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг), которая является регулятором, и получить соответствующий статус.

Факторинговая деятельность в соответствии с законодательством может совмещаться со следующими видами финансовых услуг:

  • предоставление финансовых кредитов (за счет собственных средств);
  • финансовый лизинг;
  • предоставление поручительств;
  • предоставление гарантий;
  • предоставление займов;
  • привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством последующего их возврата;

Факторинговая деятельность не может совмещаться с:

  • Предоставлением финансовых кредитов за счет прямо или косвенно привлеченных средств;
  • Доверительным управлением финансовыми активами;
  • Управлением Фондом финансирования строительства.

Для получения статуса финансового учреждения факторинговая компания должна соответствовать следующим критериям:

  1. Определенность в учредительных документах исключительности в предоставлении определенных видов финансовых услуг с учетом требований законодательства, в том числе о возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг.
  2. Наличие внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и типовых договоров с клиентами.
  3. Наличие учетной и регистрирующей системы учета и отчетности, которая позволяет осуществлять учет и регистрацию сделок по предоставлению финансовых услуг.
  4. Имеющегося собственного капитала в сумме не менее 3 миллионов грн., а в случае совмещения с другими видами финансовых услуг, не запрещенных законодательством, не менее 5 миллионов грн..
  5. Наличие собственного или арендованного помещения.
  6. Наличие компьютерной техники, коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет), а также программного обеспечения необходимого для предоставления финансовых услуг, а также которое дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации и отчетности в формате, установленном Регулятором.
  7. Имеющегося квалифицированного персонала профессиональные качества и деловая репутация которого соответствует установленным требованиям.
  8. отсутствие убытков за последний год деятельности (кроме новообразованных)
  9. отсутствие нарушений законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг в течение года (кроме новообразованных).

Профессиональные требования, которым должен отвечать руководитель финансового учреждения:

  • иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
  • иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет, в частности, не менее одного года на рынках финансовых услуг;
  • в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
  • не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;
  • иметь безупречную деловую репутацию.

Профессиональные требования, которым должен соответствовать главный бухгалтер финансового учреждения:

  • иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, – не менее трех лет;
  • в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
  • не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

В комплекс услуг по внесению в реестр факторинговой компании входит:

  • консультирование по вопросам будущего функционирования;
  • содействие в подборе места размещения факторинговой компании – номинальный адрес (при необходимости);
  • содействие в формировании необходимого собственного капитала (при необходимости);
  • содействие в подборе квалифицированного персонала (при необходимости);
  • содействие в повышении и квалификации должностных лиц;
  • сотрудничество с аудиторами, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, для получения необходимых заключений;
  • подготовка и подача полного пакета документов необходимых Регулятору для внесения в реестр финансовых учреждений;

Для начала работы необходимо предоставить:

  • Копии уставных документов компании (в случае, если не нашими сотрудниками осуществлялась регистрация).

Предоставление иных документов зависит от окончательного опционного выбора сервисов и услуг.

Базовый срок выполнения услуги: от 20 до 50 рабочих дней (в зависимости от окончательного опционного выбора сервисов и услуг).

Срок выполнения услуги может значительно уменьшаться при необходимости Клиенту.

Сосредоточьтесь только на бизнесе, все остальное сделаем мы.

С уважением,

Юридическая группа «Барристер и Партнеры»

 

ЗАПРОСИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Заполните форму ниже, чтобы получить бесплатную и конфиденциальную первоначальную консультацию.