Юридическая группа «Барристер и Партнеры» считает честью помочь Вам начать/структурировать собственный бизнес и готова предоставить услугу по внесения в реестр финансовых учреждений ломбарда.

Ломбард – финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и оказание сопутствующих услуг ломбарда.

В случае, если ломбард осуществляет кредитование за счет собственных средств, такая деятельность не требует получения лицензии, однако ломбард должен быть внесен в реестр финансовых учреждений Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг), которая является регулятором, и получить соответствующий статус.

Деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит лицензированию в соответствии с законодательством.

К финансовым услугам ломбарда относятся:

  • предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
  • предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств.

К сопутствующим услугам ломбарда, относятся:

  • оценка заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и/или условиями договора;
  • предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
  • реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и/или условиями договора.

Для предоставления финансовых услуг ломбард должен отвечать в частности следующим требованиям:

  1. Должен быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений.
  2. В случае необходимости, иметь лицензию на предоставление определенных видов финансовых услуг.
  3. Иметь внутренние правила или положения, регламентирующие предоставление ломбардом финансовых и сопутствующих услуг.
  4. Учредительные документы ломбарда должны соответствовать требованиям законодательства и содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, предоставляемых ломбард.
  5. В полном наименовании ломбарда должно содержится слово “ломбард”.
  6. Иметь собственную учетную и регистрирующую систему, отвечающую установленным требованиям.
  7. Иметь собственный капитал в размере не менее 200 000 гривен.
  8. Иметь в наличии помещения на правах собственности или пользования площадью не менее 5 кв.м., для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, и специальное место хранения.

Профессиональные требования, которым должен отвечать руководитель ломбарда:

  • иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
  • иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности;
  • в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
  • не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;
  • иметь безупречную деловую репутацию.

Профессиональные требования, которым должен соответствовать главный бухгалтер ломбарда:

  • иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование;
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, – не менее трех лет;
  • в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
  • не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

В комплекс услуг по внесению в реестр ломбарда входит:

  • консультирование по вопросам будущего функционирования;
  • содействие в подборе места размещения ломбарда ‑ номинальный адрес (при необходимости);
  • содействие в формировании необходимого собственного капитала (при необходимости);
  • содействие в подборе квалифицированного персонала (при необходимости);
  • содействие в повышении квалификации должностных лиц (при необходимости);
  • сотрудничество с аудиторами, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, для получения необходимых заключений (при необходимости);
  • подготовка и подача полного пакета необходимых документов, Регулятору для внесения в реестр финансовых учреждений.

Для начала работы необходимо предоставить:

  • копии уставных документов компании (в случае, если не нашими сотрудниками осуществлялась регистрация)

Предоставление иных документов зависит от окончательного опционного выбора сервисов и услуг.

Базовый срок выполнения услуги: от 20 до 50 рабочих дней (в зависимости от окончательного опционного выбора сервисов и услуг).

Срок выполнения услуги может значительно уменьшаться при необходимости Клиенту.

Сосредоточьтесь только на бизнесе, все остальное сделаем мы.

С уважением,

Юридическая группа «Барристер и Партнеры» 

 

ЗАПРОСИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Заполните форму ниже, чтобы получить бесплатную и конфиденциальную первоначальную консультацию.