Юридическая группа «Барристер и Партнеры» считает честью помочь Вам начать/структурировать собственный бизнес и готова предоставить услугу по внесению в реестр финансовых учреждений факторинговой компании.
Факторинг – (от англ. Factoring – посредник) финансовая комиссионная операция, при которой клиент переуступает дебиторскую задолженность факторинговой компании с определенной целью.
Факторинговая компания – это финансовое учреждение, осуществляющее в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет таких лиц, операции по приобретению права требования по выполнению денежных обязательств должником, принимая на себя риск выполнения таких требований и прием платежей, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов.
Факторинговая деятельность не подлежит лицензированию, однако для осуществления факторинговой деятельности компания должна быть внесена в реестр финансовых учреждений Национальной комиссией осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг), которая является регулятором, и получить соответствующий статус.
Факторинговая деятельность в соответствии с законодательством может совмещаться со следующими видами финансовых услуг:
- предоставление финансовых кредитов (за счет собственных средств);
- финансовый лизинг;
- предоставление поручительств;
- предоставление гарантий;
- предоставление займов;
- привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством последующего их возврата;
Факторинговая деятельность не может совмещаться с:
- Предоставлением финансовых кредитов за счет прямо или косвенно привлеченных средств;
- Доверительным управлением финансовыми активами;
- Управлением Фондом финансирования строительства.
Для получения статуса финансового учреждения факторинговая компания должна соответствовать следующим критериям:
- Определенность в учредительных документах исключительности в предоставлении определенных видов финансовых услуг с учетом требований законодательства, в том числе о возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг.
- Наличие внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и типовых договоров с клиентами.
- Наличие учетной и регистрирующей системы учета и отчетности, которая позволяет осуществлять учет и регистрацию сделок по предоставлению финансовых услуг.
- Имеющегося собственного капитала в сумме не менее 3 миллионов грн., а в случае совмещения с другими видами финансовых услуг, не запрещенных законодательством, не менее 5 миллионов грн..
- Наличие собственного или арендованного помещения.
- Наличие компьютерной техники, коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет), а также программного обеспечения необходимого для предоставления финансовых услуг, а также которое дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации и отчетности в формате, установленном Регулятором.
- Имеющегося квалифицированного персонала профессиональные качества и деловая репутация которого соответствует установленным требованиям.
- отсутствие убытков за последний год деятельности (кроме новообразованных)
- отсутствие нарушений законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг в течение года (кроме новообразованных).
Профессиональные требования, которым должен отвечать руководитель финансового учреждения:
- иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
- иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет, в частности, не менее одного года на рынках финансовых услуг;
- в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
- не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;
- иметь безупречную деловую репутацию.
Профессиональные требования, которым должен соответствовать главный бухгалтер финансового учреждения:
- иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;
- иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, – не менее трех лет;
- в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом;
- не иметь непогашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.
В комплекс услуг по внесению в реестр факторинговой компании входит:
- консультирование по вопросам будущего функционирования;
- содействие в подборе места размещения факторинговой компании – номинальный адрес (при необходимости);
- содействие в формировании необходимого собственного капитала (при необходимости);
- содействие в подборе квалифицированного персонала (при необходимости);
- содействие в повышении и квалификации должностных лиц;
- сотрудничество с аудиторами, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, для получения необходимых заключений;
- подготовка и подача полного пакета документов необходимых Регулятору для внесения в реестр финансовых учреждений;
Для начала работы необходимо предоставить:
- Копии уставных документов компании (в случае, если не нашими сотрудниками осуществлялась регистрация).
Предоставление иных документов зависит от окончательного опционного выбора сервисов и услуг.
Базовый срок выполнения услуги: от 20 до 50 рабочих дней (в зависимости от окончательного опционного выбора сервисов и услуг).
Срок выполнения услуги может значительно уменьшаться при необходимости Клиенту.
Сосредоточьтесь только на бизнесе, все остальное сделаем мы.
С уважением,
Юридическая группа «Барристер и Партнеры»
ЗАПРОСИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Заполните форму ниже, чтобы получить бесплатную и конфиденциальную первоначальную консультацию.